日前，2023“智能财富管理论坛”秋季研讨会暨“大财富管理时代的中国模式”报告发布在京举行。与会专家表示，数字化时代，数字科技和人工智能的使用可以极大提升财富管理的效率，金融科技可以有效赋能财富管理，未来需要关注大模型在金融领域的应用。
上海财经大学校长刘元春指出，世界已进入低增长、高成本、高利率、高通胀的时代，存在超级风险和超级不确定性，这种宏观环境的改变使财富的定价和管理模式发生了革命性变化。他认为，要重视老龄化社会对财富管理的影响，老年人对财富的理解和行为与年轻人不同，需要深入研究。他还强调了大模型在金融领域的重要性，认为培养未来资产管理专家需要关注大模型运用和产业发展，并指出要谨慎看待新技术的冲击。
交叉信息核心技术研究院（清华大学设立）副院长林常乐认为，在需求端，数字化科技和人工智能（AI）的使用可以极大提升财富管理的服务效率。使用算法和数据的分析手段，可以更精准定位客户需求，实现客户需求的转化。他指出，在财富管理领域应用AI模型需要跟该领域专精的模型或分析方法做深度结合，未来的发展中，在服务端分析客户，把专业模型跟服务场景相结合可能是AI发挥作用的几个节点，这些节点跟大模型结合起来可能会解决财富管理数据不足的问题，也能在交互层面实现更好的服务。
上海财经大学滴水湖高级金融学院执行院长陈选娟认为，资产管理以钱为核心，关注钱的来龙去脉和回报率，财富管理则以人为核心，关心不同的人对钱的不同需求。金融科技在财富管理中发挥的作用，从投资者角度来看，能够通过各种应用端对投资者进行科普教育；从财富管理机构角度来看，金融科技有助于提升机构能级，消除同质化。
会上发布的《大财富管理时代的中国模式》报告以大财富管理时代下的中国模式为主题，立足中国实际开展理论和实践研究。报告在厘清“财富管理”概念内涵的基础上，建立起包括居民、财富管理机构和企业三大主体的大财富管理市场分析框架，从机构视角和居民视角剖析我国的财富管理市场现状，总结财富管理特征。报告提出了大财富管理的中国模式，其主要要素包括：以实现居民财富保值增值和服务实体经济高质量发展为目标；以人民为中心的财富管理为原则；以培育财富管理的健康生态为基础；以形成相对均衡的光谱型财富配置为策略；以金融科技赋能财富管理为工具。
研讨会由北京市东城区金融服务办公室、中国人民大学国际货币研究所（IMI）和智能财富管理论坛联合主办。（金辉）
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